Nội dung chính
NHNN Khu vực 2 công bố quyết định xử phạt công ty con PNJ (PNJP)
Vừa qua, Cơ quan Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) khu vực 2 đã công bố kết luận thanh tra đối với Công ty TNHH MTV Chế tác và Kinh doanh trang sức PNJ (PNJP), một công ty con của Tập đoàn Vàng bạc Đá quý Phú Nhuận (PNJ). Quyết định này nêu bật một số vi phạm liên quan tới phòng, chống rửa tiền và thực hiện chính sách thuế, đồng thời đưa ra các kiến nghị cải thiện hoạt động kinh doanh vàng trang sức.
Bối cảnh và đánh giá tổng quan
PNJP được xem là doanh nghiệp quy mô lớn trong ngành trang sức tại Việt Nam, với vốn điều lệ 500 tỷ đồng và vai trò cung cấp dịch vụ mua bán, gia công, bảo hành, sửa chữa trang sức. Theo báo cáo thanh tra, công ty đã đạt được:
- Hiệu quả kinh doanh ổn định, đóng góp đáng kể vào ngân sách địa phương.
- Tuân thủ phần lớn các quy định về sản xuất, mua bán, xuất khẩu vàng trang sức.
- Thiết lập quy trình nội bộ và báo cáo định kỳ theo hướng dẫn của NHNN.
Mặc dù có những thành tựu, nhưng Thanh tra NHNN cũng chỉ ra một số tồn tại và vi phạm cụ thể.
Các vi phạm được nêu ra
Những lỗi chính được ghi nhận bao gồm:
- Phòng, chống rửa tiền: PNJP chưa kịp thời chỉ định, đăng ký cán bộ phụ trách; hồ sơ nhận dạng khách hàng (KYC) chưa được lưu trữ đầy đủ; báo cáo giao dịch lớn bị chậm trễ.
- Thuế và kế toán: Công ty khai không đúng kỳ tính thuế đối với một số nghiệp vụ, tuy nhiên không gây thiếu thuế theo Luật Quản lý thuế 2019.
- Hóa đơn, chứng từ: Một số hồ sơ chứng từ chưa đáp ứng đầy đủ yêu cầu lưu trữ và sử dụng.
Hình phạt và kiến nghị của Thanh tra
Đối với các vi phạm trên, NHNN khu vực 2 đã ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính, đồng thời gửi văn bản tới Cục Thuế TP.HCM để phối hợp xử lý các sai sót liên quan. Ngoài ra, Thanh tra đưa ra:
- 03 kiến nghị bắt buộc PNJP phải hoàn thiện hệ thống phòng, chống rửa tiền, bao gồm việc chỉ định cán bộ chịu trách nhiệm và nâng cấp phần mềm KYC.
- 02 khuyến nghị về việc cải thiện quy trình khai thuế và lưu trữ chứng từ, nhằm giảm rủi ro vi phạm trong tương lai.
- Đề xuất các giải pháp chính sách nhằm hoàn thiện môi trường kinh doanh vàng trên thị trường.
Những bước thực tiễn để khắc phục
Để đáp ứng nhanh chóng các yêu cầu của NHNN, PNJP có thể thực hiện:
- Thiết lập bộ phận chuyên trách phòng, chống rửa tiền, đào tạo nhân viên về quy trình KYC và AML.
- Áp dụng phần mềm quản lý giao dịch lớn, tự động gửi báo cáo theo thời gian quy định.
- Rà soát lại lịch sử khai thuế, điều chỉnh kỳ tính thuế cho các nghiệp vụ đã khai sai.
- Tăng cường kiểm soát nội bộ đối với việc lưu trữ và quản lý chứng từ, đảm bảo tính hợp pháp và truy xuất dễ dàng.
Kết luận
Quyết định xử phạt của NHNN không chỉ là lời cảnh báo cho PNJP mà còn là tín hiệu cho toàn ngành trang sức về tầm quan trọng của việc tuân thủ pháp luật, đặc biệt trong lĩnh vực phòng, chống rửa tiền và thuế. Các doanh nghiệp cần xem đây là cơ hội để nâng cao hệ thống quản trị rủi ro, bảo vệ uy tín thương hiệu và duy trì môi trường kinh doanh bền vững.
Bạn có ý kiến gì về cách các công ty trang sức nên đối mặt với các quy định ngân hàng? Hãy để lại bình luận và chia sẻ bài viết nếu thấy hữu ích!